Wij geloven in transparantie en publiceren daarom onze resultaten, in goede en mindere tijden. Ook publiceren we onze top 50 aandelen posities in het offensieve profiel op deze pagina.
Netto rendement (na aftrek van alle kosten)
| Risicoprofiel | 2024 t/m oktober | Jaarlijks gem. netto rendement* (2014-2023) | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Defensief | +4,3% | +1,9% | +7,6% | -18,4% | +6,5% | +3,6% | +11,3% | -6,7% | +2,0% | +2,2% | +4,2% | +6,9% |
| Gematigd Defensief | +5,5% | +2,8% | +9,8% | -20,9% | +11,1% | +4,2% | +14,4% | -5,9% | +2,1% | +2,3% | +3,8% | +8,1% |
| Neutraal | +7,7% | +6,1% | +13,1% | -25,1% | +13,0% | +9,2% | +18,6% | -7,9% | +5,4% | +5,4% | +11,8% | +11,9% |
| Gematigd Offensief | +8,6% | +7,8% | +14,5% | -26,9% | +15,3% | +9,3% | +19,2% | -8,4% | +5,6% | +8,2% | +14,2% | +16,0% |
| Offensief | +10,6% | +7,7% | +16,6% | -29,4% | +20,0% | +10,0% | +21,3% | -8,0% | +5,1% | +11,9% | +11,6% | +9,1% |
*jaarlijks gemiddelde over 2014 t/m 2023. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Gepubliceerde resultaten zijn netto-rendementen; dus na aftrek van alle directe en indirecte kosten.
Onze Posities
Graag bieden wij u een doorkijk in de opbouw van onze portefeuilles. Eens per kwartaal vragen we alle aandelenposities op van de beleggingsfondsen waarin we beleggen. Vervolgens maken we een geconsolideerd overzicht van onze onderliggende posities. Dit geeft een doorkijk of röntgenfoto van onze portefeuille. Dit geeft inzage in onze grootste posities en onze spreiding. We publiceren onze top 50 posities in de offensieve portefeuille per eind van het laatste kwartaal.
Tarieven Mercurius Vermogensbeheer 2024
De opbouw van onze kosten
Onze kosten vallen uiteen in diverse componenten. Allereerst de directe kosten, dat zijn de kosten die de client direct aan ons betaald, ookwel onze managementfee. Deze kosten bedragen 0,25% per kwartaal, excl. BTW.
Daarnaast zijn er de indirecte kosten. Hieronder vallen de kosten van de bank waar uw effectenrekening is ondergebracht. Verder maken wij gebruik van actieve beleggingsfondsen. Deze fondsen maken de keuze voor bepaalde aandelen nadat ze die zorgvuldig hebben geselecteerd. Het team van dat beleggingsfonds heeft ontmoetingen met het management van de bedrijven waar we in beleggen, bezoekt talloze bedrijfspresentaties, maakt analyses, selecteert en oefent het stemrecht uit in het belang van ons en onze relaties als aandeelhouders. Een kostbare maar in onze ogen belangrijke activiteit om de beste aandelen voor uw portefeuille te selecteren. Deze indirecte kosten zijn verwerkt in het resultaat, ookwel de koers van het fonds, maar we melden ze u wel. Dit is een forse component van onze totale kosten. We streven er naar het beste fonds voor de portefeuilles te selecteren, waarbij de kostencomponent één component van vele beoordelingscriteria. De resultaten die we publiceren zijn altijd netto, dus na aftrek van alle kosten!
Het merendeel van de kosten zijn dus niet onze verdiensten maar kosten die we maken voor een kwalitatief hoogwaardige dienstverlening. Een goede, veilige bank kost immers geld, een goede fondsmanager ook. Gelukkig maken we ondanks deze hoge kosten, of misschien wel dankzij deze hogere kosten, een goed rendement. Want: If you pay peanuts…
We proberen actief de meest innovatieve en toekomstgericht aandelen voor onze clienten te selecteren. Dat doen we met behulp van externe beleggingsexperts met een bewezen staat van dienst
Vergelijkende kosten maatstaf (VKMS)
De vergelijkende kosten maatstaf (VKM) is een optelsom van de geschatte kosten per jaar voor het beheer van uw vermogen. Met behulp van de VKM is het mogelijk om vooraf de kosten tussen diverse aanbieders te vergelijken. De jaarlijkse kosten zijn onder andere afhankelijk van het totale vermogen onder beheer, de gekozen depotbank en de kostenstructuur binnen de gekozen beleggingsfondsen. Ook hierin zijn we transparant.
De kosten zijn een indicatie. U kunt er geen rechten aan ontlenen. De precieze kosten die u uiteindelijk betaalt zijn afhankelijk van uw persoonlijke situatie.